吉祥人寿今年一季度偿付能力再次下滑,吉祥人寿偿付能力亮红灯

伴随着各家保险公司一季度偿付能力报告悉数出齐,各家险企经营情况揭开面纱。北京商报记者注意到,吉祥人寿今年一季度偿付能力再次下滑,从去年四季度的80.39%下滑至今年一季度的78.87%,低于监管要求的100%,面临着偿付能力不足的风险。

  原标题:转型阵痛
吉祥人寿偿付能力亮红灯

数据显示,今年一季度,吉祥人寿保险业务收入15.5亿元,净利润-2752.93万元;根据最近一期的风险综合评级,2017年四季度分类监管评价中,吉祥人寿被银保监会评定为A类。不过,由于偿付能力不足,吉祥人寿风险综合评级有可能面临下调的风险。吉祥人寿在一季度偿付能力报告中披露:“2018年3月,公司向银保监会报送了偿付能力临时报告,披露了经审计调整后的去年四季度综合偿付能力充足率指标下降至80.39%,该情形或将对风险综合评级结果产生不利影响。”

  来源:北京商报

除了偿付能力不足、风险综合评级或面临下调的风险之外,吉祥人寿还在今年一季度偿付能力报告中披露,截至一季度结束,公司一共梳理出160余项缺陷以及100多项整改措施,并且按照要求下发至各整改责任部门。

  记者 许晨辉/文 宋媛媛/漫画

公开资料显示,吉祥人寿成立于2012年9月,注册资本为23亿元,注册地为长沙。自吉祥人寿成立六年多的时间里,亏损幅度逐年增加。2012-2017年,该公司净利润分别亏损0.72亿元、1.31亿元、1.77亿元、1.36亿元、3.63亿元、4.5亿元。综合偿付能力充足率从2016年139.42%下滑至2017年的80.39%。对此,吉祥人寿在2017年年报中解释称:“主要是由于实际资本减少及最低资本增加的综合影响,其中实际资本减少主要受业务资本消耗的影响,最低资本增加主要来自于业务规模的增加以及投资结构的变动。2017年四季度末公司综合偿付能力充足率低于100%,偿付能力不足的原因为业务规模的不断增长,对资本金需求不断增大。”

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据了解,吉祥人寿长期以来存在着中短存续期产品占比较多、业务结构不理想的问题,因此从去年开始主动调整产品结构,加大了中长期价值保费营销力度。不过,由于业务规模的不断增长,导致对资本金需求不断增大,吉祥人寿将通过股东增资以及变现资产等方式弥补现金流缺口。吉祥人寿表示:“将通过加强融资渠道管理,提高融资渠道的分散程度,保持在其选定融资渠道中的适当活跃程度,积极引导股东完成增资计划。”

  在保险业转型过程中,中小险企承受着更大的压力,一季度保费收入全线下滑。其中,吉祥人寿一季度保费同比腰斩。近期,吉祥人寿先后披露的2017年年报和2018年一季度偿付能力报告显示,成立近六年持续亏损,偿付能力低于监管红线,而董事长一职又于4月底出现空缺。北京商报记者注意到,吉祥人寿近日启动增资扩股计划,以化解偿付能力难题。

值得关注的是,在公司持续亏损、增资未果的情况下,吉祥人寿董事长也在今年4月“出走”,目前该公司处于掌门人空缺的尴尬境遇。4月23日,吉祥人寿公告称,上任仅一年半的董事长周涛因工作原因提出辞职,拟任董事长正在等待银保监会核准。业内人士认为,待该公司新掌门人上任,也不得不面对业务转型、盈利压力、偿付能力亏损以及增资等一系列挑战。张彬/制表

  偿付能力亮红灯

  面临监管风险

  吉祥人寿偿付能力报告显示,今年一季度该公司的综合偿付能力再次下滑,从去年四季度的80.39%下滑至今年一季度的78.87%,低于监管要求的100%,面临着偿付能力不足的风险。

  数据显示,今年一季度,吉祥人寿保险业务收入15.5亿元,净利润-2752.93万元;根据最近一期的风险综合评级,2017年四季度分类监管评价中,吉祥人寿被银保监会评定为A类。不过,由于偿付能力不足,吉祥人寿风险综合评级有可能面临下调的风险。吉祥人寿在一季度偿付能力报告中披露:“2018年3月,公司向银保监会报送了偿付能力临时报告,披露了经审计调整后的去年四季度综合偿付能力充足率指标下降至80.39%,该情形或将对风险综合评级结果产生不利影响。”

  除了偿付能力不足、风险综合评级面临下调风险之外,吉祥人寿还在今年一季度偿付能力报告中披露,截至一季度末,公司一共梳理出160余项缺陷以及100多项整改措施,并且按照要求下发至各整改责任部门。

  对于综合偿付能力充足率不达标的情况,吉祥人寿在公告中也进行了说明:“这是因为公司业务规模的不断增长,导致对资本金需求不断增大。除此之外,并未受其他经营管理方面的影响。此外,公司现有注册资本金23亿元,公司正在及时补充资本金,满足公司未来的发展需要。目前,公司现金流充足、经营正常,能够充分保障客户、员工以及合作伙伴的权益。”

  据了解,偿付能力持续低于监管红线,或面临被监管列入重点核查对象的风险。根据去年10月发布的《保险公司偿付能力管理规定(征求意见稿)》,银保监会将每季度对核心偿付能力充足率低于60%或综合偿付能力充足率低于120%等偿付能力风险较大的保险公司的偿付能力数据进行重点非现场核查,建立常态化的现场检查机制。

  六年亏损13亿元

  退保压力陡增

  公开资料显示,吉祥人寿成立于2012年9月,注册资本为23亿元,注册地为长沙。

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